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매년 소액의 세금 환급을 받는 데 지치셨나요? 더 큰 환급으로 무엇을 할 수 있을지 상상해보세요. 꿈의 휴가를 가거나, 남은 빚을 갚거나, 심지어 저축 계좌를 시작할 수도 있습니다. 좋은 소식은 세금 환급을 극대화하는 데 사용할 수 있는 몇 가지 전략이 있다는 것입니다. 이 기사에서는 가능한 한 가장 큰 환급을 받을 수 있도록 하는 간단하면서도 효과적인 방법을 살펴보겠습니다. 이러한 팁을 따르면 재정을 관리하고 세금 시즌을 보다 보람 있는 경험으로 만들 수 있습니다 상속세전문세무사.

세금 환급금을 늘리는 방법을 이해하면 재정 상황에 상당한 차이가 생길 수 있습니다. 저축을 늘리거나, 부채를 줄이거나, 단순히 수고해서 번 돈을 더 많이 돌려받고자 하든, 이러한 팁은 목표를 달성하는 데 도움이 될 것입니다. 더 큰 세금 환급금은 재정적 구제책을 제공하고 그렇지 않으면 도달할 수 없는 투자와 지출에 대한 기회를 열어줄 수 있습니다. 세금에 대한 적극적인 접근 방식을 취함으로써 돈을 낭비하지 않도록 할 수 있습니다.

1. 좋은 기록을 유지하세요
더 큰 세금 환급을 받는 데 가장 중요한 단계 중 하나는 일년 내내 지출에 대한 정확하고 자세한 기록을 유지하는 것입니다. 여기에는 업무 관련 지출, 의료비, 자선 기부금 및 기타 공제 가능한 지출에 대한 영수증이 포함됩니다. 기록을 잘 보관하면 가능한 모든 공제 및 세액 공제를 더 쉽게 청구할 수 있습니다.

좋은 기록을 유지하기 위한 팁
앱 사용: 비용 추적 및 영수증 관리를 위해 설계된 앱을 활용하세요. Expensify나 QuickBooks와 같은 앱은 비용을 디지털로 분류하고 저장하는 데 도움이 될 수 있습니다.
영수증 정리: 실제 영수증은 전용 폴더나 파일에 보관하세요. 디지털 영수증의 경우 컴퓨터나 클라우드 스토리지에 정리된 시스템을 만드세요.
정기적으로 비용을 기록하세요: 매주 또는 매달 비용을 기록하는 습관을 들이세요. 이렇게 하면 세금 시즌에 마지막 순간에 급하게 처리해야 하는 상황을 방지하고 공제 항목을 간과하지 않도록 할 수 있습니다.
2. 모든 적격 공제 청구
귀하가 이용할 수 있는 모든 공제를 활용하고 있는지 확인하세요. 일반적인 공제에는 다음이 포함됩니다.

일반적인 공제
의료 및 치과 비용: 의료 및 치과 비용이 조정 총 소득의 7.5%를 초과하는 경우 공제할 수 있습니다. 여기에는 의사 방문, 처방약, 심지어 의료 장비도 포함됩니다.
자선 기부: 자격을 갖춘 자선 단체에 대한 기부는 공제 가능합니다. 모든 영수증과 서류를 보관하세요. 현금 기부와 비현금 기부 모두 공제할 수 있으며, 중고품 매장에 기부한 상품도 포함됩니다.
홈 오피스 공제: 집에서 일하는 경우 홈 오피스 공제를 받을 자격이 있을 수 있습니다. 여기에는 임대료 또는 모기지, 공과금 및 인터넷 비용의 일부가 포함될 수 있습니다.
고려해야 할 추가 공제
학자금 대출 이자: 학자금 대출을 갚고 있다면, 그 해에 지불한 이자 중 최대 2,500달러를 공제할 수 있습니다.
교육자 비용: 교사와 교육자는 교실 용품 및 기타 교육 관련 비용에 대해 최대 250달러를 공제할 수 있습니다.
주 및 지방 세금: 주 및 지방 소득세나 판매세 중 더 큰 금액을 공제할 수 있습니다.
3. 세액공제 활용
세액 공제는 세금 부담을 달러당 달러로 줄여 공제보다 더 가치 있게 만들어줍니다. 중요한 세액 공제에는 다음이 포함됩니다.

필수 세액 공제
근로소득세액공제(EITC): 이 공제는 저소득에서 중소득 근로자와 가족을 위한 것입니다. 금액은 소득, 신고 상태, 자녀 수에 따라 다릅니다. 세금을 내지 않아도 환불을 받을 자격이 있습니다.
자녀 및 부양자 돌봄 세액 공제: 일하거나 일자리를 구하는 동안 자녀 돌봄 비용을 지불하는 경우 이 세액 공제를 받을 자격이 있을 수 있습니다. 한 자녀의 경우 최대 $3,000, 두 자녀 이상의 경우 최대 $6,000까지 자격 비용의 일정 비율을 충당할 수 있습니다.
교육 세액 공제: American Opportunity Credit과 Lifetime Learning Credit은 고등 교육 비용을 상쇄하는 데 도움이 될 수 있습니다. American Opportunity Credit은 학생당 최대 2,500달러를 제공하는 반면 Lifetime Learning Credit은 세무 신고서당 최대 2,000달러를 제공합니다.
기타 귀중한 크레딧
저축자 세액 공제: 은퇴 계획에 기여하는 경우 저축자 세액 공제를 받을 자격이 있으며, 이를 통해 세금을 최대 1,000달러(기혼자의 경우 2,000달러)까지 줄일 수 있습니다.
에너지 효율적인 주택 개선 세액 공제: 태양광 패널이나 에너지 효율적인 창문을 설치하는 등 주택의 에너지 효율을 높이기 위한 업그레이드를 했다면 세액 공제를 받을 자격이 있을 수 있습니다.
4. 원천징수 조정
지속적으로 소액의 환급을 받거나 세금을 내야 하는 경우 W-4 양식에서 원천징수액을 조정하는 것을 고려하세요. 원천징수액을 늘리면 일년 내내 더 많은 세금을 내야 하므로 세금 신고 시 더 큰 환급을 받을 수 있습니다.